Para o ano de 2020, 803 milhões de euros em benefícios sociais foram pagos aos beneficiários que não deveriam ter se beneficiado. A fraude da CAF está aumentando estatisticamente, mas isso não resulta de um aumento no número de fraudadores, mas de uma eficiência muito melhor dos controles realizados pela CAF. Menos importante que a evasão fiscal, a fraude de bem-estar é uma prática arriscada. Vamos fazer um balanço de suas variações e dos riscos incorridos pelos fraudadores.

Fraude da CAF: o que é?

APL, RSA, abonos de família, Paje ou benefícios de licença parental pagos pela Caisses d'Allocations Familiales (CAF) aliviam a cada ano muitos lares franceses. Em 2020, mais de 73 bilhões de euros foram distribuídos pela CAF em benefício de nada menos que 12, 6 milhões de beneficiários distribuídos em todo o país.

No entanto, alguns desses valores foram pagos a pessoas que não deveriam ter recebido apoio financeiro ou em menor grau. Isso é fraude na CAF. Esses destinatários fraudulentos conseguem obter ajuda falsificando documentos ou mentindo sobre sua situação pessoal e / ou profissional.

Resposta à fraude na CAF: fortalecendo controles

A fraude da CAF não é uma situação isolada e é por isso que os controles da CAF aumentaram significativamente.

Em 2020, foi criado o Gabinete Nacional de Luta Antifraude (DNLF). Desde 2020, a CAF fortaleceu sua cooperação com outras organizações, como o Pôle Emploi e a URSSAF, a fim de reunir informações sobre os beneficiários e detectar inconsistências entre as declarações. A troca de dados tornou possível realizar mais de 30 milhões de verificações e detectar dezenas de milhares de produtos industriais.

Esses controles desmaterializados são complementados por verificações no local e controles no local, entre os beneficiários. Para realizar todas as missões associadas a esse controle, mais de 160.000 inspetores foram distribuídos por todo o território.

Ou seja : o número de fraudes na CAF aumentou nos últimos anos, mas isso não significa que os fraudadores tenham se multiplicado entre os destinatários. Esse resultado advém apenas do sucesso das operações dos controles, o que legitima ainda mais a ação multiforme da CAF nesse terreno.

Deturpação ou omissão?

Falha em notificar informações importantes, uso falso e falso, mudança de situação imaginária, … destinatários inescrupulosos usaram vários subterfúgios para fechar o final do mês.

No entanto, em alguns casos, os beneficiários sem más intenções podem acabar em uma situação considerada fraudulenta (esquecimento não intencional, problema de envio de lembretes pelo correio, etc.). Todos terão êxito em coletar evidências de sua boa fé de que a abordagem é uma fraude desqualificada involuntariamente.

Para se defender em um caso de fraude involuntária, o destinatário poderá se aproximar do Defensor de Direitos, uma instituição independente criada pelo Estado em 2020. Uma de suas missões é defender pessoas cujos direitos não são respeitados., especialmente no contexto do uso de serviços públicos.

Uma ferramenta a serviço da luta contra a fraude: a Declaração Social Nominativa (DSN)

A fraude de benefícios sociais será cada vez mais difícil de operar. Um novo instrumento, a Declaração Social Nominativa (DSN), está sendo implementado na maioria das organizações de proteção social e tem como objetivo neutralizar essas práticas na fonte.

O objetivo do DSN é automatizar as declarações sociais obrigatórias feitas pelos empregadores, o que limitará consideravelmente as oportunidades de falha na atualização de uma alteração na situação CIF, atraso nas declarações, etc.

A atualização da situação dos beneficiários ocorrerá em tempo real, o que é um "plus" real para os últimos, os benefícios sociais de acordo com as necessidades mais próximas da realidade cotidiana.

Quais são os riscos?

Fraude CAF não é uma boa ideia! Se, a curto prazo, o fraudador puder encontrar apenas vantagens, é provável que essa prática se transforme rapidamente em uma situação financeiramente delicada e criminalmente difícil.

Por exemplo, uma fraude em larga escala (quase 16.000 euros!) Foi detectada pelos serviços Le sous em outubro de 2020. Um destinatário fraudou de setembro de 2008 a janeiro de 2020, ao não assinar o retorno de sua esposa em casa família, um evento que levaria à redução do montante de seus subsídios.

O tribunal criminal condenou o fraudador ao reembolso total dos montantes cobrados indevidamente, ao pagamento de 3.000 euros em danos e juros, acompanhado por 3 meses de prisão suspensa, o suficiente para impedir!

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Finanças